Зеленський підписав закон про надання поліції всіх даних клієнтів банків

Президент України Володимир Зеленський підписав закон, що посилює повноваження Національного банку України в регулюванні фінансових послуг.

Згідно зі змінами, банки тепер зобов'язані надавати правоохоронним органам будь-яку інформацію про клієнтів, включно з конфіденційною, для сприяння розслідуванню фінансових злочинів. Закон було підписано 6 листопада і опубліковано як проєкт №11043.

Тепер за запитом поліції банки повинні оперативно передавати дані про клієнтів, які можуть включати особисті відомості, комерційну та банківську таємницю, а також інформацію про платіжні послуги. Ці зміни спрямовані на поліпшення виявлення осіб, які беруть участь у підозрілих транзакціях.

Банки зобов'язані передавати такі дані:

• ПІБ одержувача коштів;
• назву платіжної системи та унікальний ідентифікатор;
• ідентифікатор платіжного пристрою;
• код операції;
• повний номер платіжного інструменту і номер рахунку.

З 1 жовтня 2024 року Національний банк України вводить тимчасові обмеження на перекази з картки на картку для фізичних осіб. Обмеження в розмірі 150 000 грн на одного клієнта діятимуть півроку і спрямовані на боротьбу з шахрайством та ухиленням від сплати податків.