Банк заблокував картку: українцям назвали основні причини

Українцям розповіли, чому банк може заблокувати картку.

Як передає "Хвиля", про це йдеться у матеріалі OBOZ.UA.

Так, заблокувати картку можуть за неоновлені дані про себе, якщо було накладено арешт виконавчою службою (через несплачені аліменти, невиконане судове рішення, прострочені штрафи тощо), або якщо фізична особа не зможе довести законне походження коштів.

Зокрема, особливу увагу слід приділяти таким випадкам:

зняття незвичайно великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не знаходитеся;

великі онлайн-покупки, особливо вночі;

отримання великої суми на картку та виведення її готівкою;

операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами на суму понад 30 тисяч гривень;

транзакції на суму 400 тисяч гривень та більше.

Українців також попередили про схему шахраїв, за якою вони крадуть гроші громадян та одразу ж купують криптовалюту. Діє налагоджена схема у наступний спосіб: з картки жертви гроші переказують одразу на рахунок українця, який продає криптовалюту. Він, нічого не підозрюючи, продає, наприклад, частину свого біткоїну. Відповідно, отримує на картку гривню. Однак згодом його рахунок блокує банк.

"Я продав криптовалюту на 10 тис. грн. Я не встиг витратити гроші, а мій рахунок заблокували нібито за шахрайські дії. Я звернувся до ПриватБанку, а мені тепер кажуть, що потрібне або рішення суду, або щоб я повернув гроші жертві", – розповів один із українців.