З 1 лютого банки зменшать ліміти на карткові перекази
31.01.2025
232
0

Цей документ стосується взаємодії банків та надавачів платіжних послуг із клієнтами фізичними особами, ФОП та ФОП як частини групи пов'язаних компаній.
Підписуючи Меморандум, надавачі платіжних послуг зобов'язуються здійснювати перекази клієнтів з урахуванням упровадженого в банку ризик-орієнтованого підходу. Це означатиме, що банки не встановлюватимуть ліміти на операції клієнтів з підтвердженими джерелами доходів (зокрема зарплатних клієнтів та інших клієнтів з підтвердженими доходами), а також волонтерів.
Якщо ж документально підтвердженого доходу немає, то банки зобов'язуються встановити ліміти (поширюватимуться на перекази за реквізитами IBAN) на операції:
з 01.02.2025 - для клієнтів «високого» рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 тис. грн/міс;
для клієнтів «середнього» та «низького» рівнів ризику - відповідно до лімітів та строків поетапної реалізації:
з 01.02.2025 - в сумі до 150 тис. грн/міс;
з 01.06.2025 - в сумі до 100 тис. грн/міс.
Ліміти не включатимуть операції з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку. За наявності документально підтверджених доходів клієнта, що перевищують установлений на дату ліміт, банки здійснюватимуть перекази в межах підтвердженого доходу.
Схожі новини