Банки будуть блокувати рахунки українців на свій розсуд

Нові правила фінмоніторингу розв’язують руки банкам в плані контролю коштів і рахунків клієнтів. Про це заявив глава Національної ради економічного розвитку Олексій Дорошенко після того, як Ммонобанк заблокував переказ на 150 грн. Його провели лише після того, як Олексій надав посилання на декларацію брата на підтвердження джерела коштів, який той йому переводив.

В цілому, ситуація така, що будь-який платіж на карту може бути заблокований і ви не дізнаєтеся про це, якщо не попередять співробітники банку. Тобто в теорії платіж може зависнути в системі, а одержувач буде не в курсі, що йому взагалі хтось щось переводив. Іноді одержувачі не знають точних сум і дат переказів коштів, які їм повинні здійснити, а тому залишається або сподіватися на банк, або ж самому весь час перевіряти інформацію по рахунках.

На цьому ще не все. Навіть якщо ви очікуєте переказ і дізналися про його блокування, одного дзвінка буде недостатньо. Доведеться підтвердити законність переказаних коштів, а також вони будуть порівнюватися з вашими офіційними доходами. Тобто різного роду фрілансери, які ніде офіційно не працюють, а підробляють в інтернеті на різних замовників, повинні будуть пояснити, чому хтось переводить їм гроші, а цей самий «хтось», в свою чергу, походження коштів, які переказує. У разі підозрілої активності банки також мають право блокувати рахунки і кошти.

Для цього затверджено нову редакцію Положення про Єдину державну інформаційну систему (ЕГІС) в сфері запобігання та протидії відмиванню коштів. Таким чином фіндані українців будуть централізовані, вступаючи з різних реєстрів.

Частина операцій обов’язкові для перевірки:

— операції з готівкою (переклад, поповнення рахунку, отримання коштів, розрахунок за операцію);
— всі операції фізосіб-підприємців (ФОП), юридичних осіб, які зареєструвалися протягом останніх трьох місяців;
— обмін банкнотами, переказ коштів за кордон;
— фінансові операції з клієнтами з високим рівнем ризику;
— всі операції на суму від 400 тис. грн та інші.

Нагадаємо, в Україні поступово посилюють моніторинг банківських переказів. Фінансові установи блокують навіть маленькі суми, а систему постійно вдосконалюють. У будь-якого, хто не зможе довести джерело своїх доходів, кошти можуть заблокувати.

Раніше в Національному банку України заявили про падіння прибутку серед ряду українських банків. За підсумками початку другого кварталу поточного року чистий прибуток скоротився в 2,4 рази від аналогічних даних минулого року, як повідомляє прес-служба НБУ.