Крах імперії Абеді - 100 великих афер

Крах Всесвітньої банківської імперії - " Міжнародного банку комерції і кредиту» («МБКК») – найгучніший фінансовий скандал не тільки 1990-х років, але, можливо, і всього XX століття. Адже мова йде не просто про неспроможність і розтрату клієнтських коштів, а про створення однієї з найбільших у світовій історії злочинної організації, що діяла в десятках країнах і оперувала мільярдами доларів. Структура "МБКК" була настільки заплутаною, що навіть через десятиліття після ліквідації банку в ній так і не розібралися до кінця.

Але ж довгий час цей банк вважався одним з флагманів світової індустрії фінансів! За часів розквіту "МБКК" мав 400 філій в 78 Країнах світу і 1,3 мільйона вкладників, в його штаті було 14 тисяч співробітників. На момент закриття активи банку становили 25 млрд доларів, причому значна їх частина безслідно зникла.

Засновник фінансової імперії пакистанець Ага Хасан Абеді народився в 1922 році в мусульманській родині в Північній Індії. Незважаючи на університетський диплом, він не мав жодних шансів пробитися у вищі верстви суспільства, оскільки належав до релігійної меншини. Абеді був прийнятий клерком до індійського банку, який у 1947 році переїхав до новоствореної держави Пакистан.

Своєю кар'єрою Абеді зобов'язаний вмінню заводити і використовувати зв'язки і знайомства з багатими і впливовими персонами. Його сходження на Фінансовий Олімп почалося в 1959 році. Абеді переконав представника сімейства Сайгол, найбагатших текстильних магнатів Пакистану, взяти його на роботу в якості керуючого фабрики в самій відсталій пакистанській провінції Белуджистан. Через півтора року Абеді перейшов на службу до глави клану Юсуфу Сайголу, який видав йому чек на 10 мільйонів рупій на організацію «Юнайтед Бенк Лімітед».

В кінці 60-х років у Абеді відбулася зустріч, яка визначила його подальшу долю. У Белуджистан прилетів пополювати на піщаних дрохв правитель найбільшого з Арабських Еміратів Абу-Дабі шейх Заєд бен Султан аль-Нахайян. Нафтовий бум був ще попереду, тому шейх в Пакистані нікого не знав, і всі почесті, надані йому, звелися до послуг «Юнайтед Бенк» в особі Абеді. "З того часу, – каже Сайгол, - цей банк постійно приймав і обслуговував Заїда та інших шейхів».

Через десять років» Юнайтед Бенк", що мав філії по всій країні, став другим в Пакистані за обсягом операцій. У 1972 році всі банки в країні були націоналізовані урядом Алі Бхутто. Абеді приступив до створення банку нового типу, що діє по всьому світу і непідвладного жодному уряду. Міжнародний банк комерції та кредиту (Bank of Credit and Commerce International – «МБКК») був зареєстрований в Люксембурзі, а трохи пізніше і на Кайманових островах. Головний офіс Абеді відкрив у Лондоні.

Спочатку мислилося, що банк Абеді буде існувати на кошти багатих арабів з країн Перської затоки. У той же час близькі до «МБКК» джерела стверджують, що з перших же днів Абеді пропонував арабам з хорошими зв'язками будь-яку кількість акцій банку, позичаючи їх грошима і не вимагаючи відшкодування.

Початковий капітал у розмірі 2,5 млн доларів надав Абеді «Бенк оф Америка», який підписався на 25 відсотків акцій «МБКК». Решта акцій були оформлені на шейха Заїда бен Султана аль-Нахайяна. Через кілька років» Бенк оф Америка " вийде зі складу акціонерів, а контрольний пакет акцій таємничим чином перейде до групи компаній, зареєстрованих на Кайманових островах і керованих Абеді.

Основні принципи операцій "МКЧХ«, стверджував його засновник, зводилися до" доброті і вірі в те, що всі релігії і народи єдині в своїй суті. У нас в банку працювали представники 87 національностей. Тому і справа пішла так швидко. Я заклав основи його філософії, А банк вже зростав сам по собі».

У "МБКК" працювали в основному пакистанці, беззастережно віддані своєму лідеру. У самому банку панував культ особистості Абеді, керівники вищого рангу наслідували його в манері одягатися, повторювали його вислови. На робочих столах шефів відділень красувалися взяті в рамки девізи «МБКК» і фотографії лідера.

Абеді-особистість непередбачувана, гіпнотична, з року в рік він жертвував мільйони на благодійність, обходячи багатьох світових лідерів, яких зумів залучити до участі в діяльності з надання допомоги «третього світу». У числі близьких знайомих Абеді був генсек ООН Перес де Куельяр. Колишній прем'єр-міністр Великобританії лорд Каллаген займав пост економічного радника "МБКК" - з відповідною винагородою. Банк значив серед своїх вірних прихильників пакистанського президента Зія-уль-Хака. Будучи прем'єр-міністром Індії, Індіра Ганді вручала премію, засновану «МБКК».

Абеді домагався політичного впливу настільки ж простими і безвідмовними методами, що і в чисто фінансових справах. Рецепт один-гроші. Після того як Джимі Картер покинув Білий дім, Абеді «підніс» колишньому президенту США реактивний літак, пожертвував півмільйона доларів на Картеровскій центр при Університеті Еморі в Атланті і почав регулярно перераховувати гроші створеному президентом «Глобальному фонду 2000» (проблеми охорони здоров'я в «третьому світі»). Абеді перерахував мільйони доларів. На знак визнання Картер рекомендував пакистанця своїм друзям-правителям країн, що розвиваються.

З кожним роком імперія Абеді розширювалася. Він купив швейцарський банк, заснував фінансові компанії в різних країнах світу, а також створив цілу мережу офшорних компаній для проведення «особливих» операцій. У 1980 році Банк Англії видав Абеді дозвіл на прийом вкладів від населення, хоча і відмовив йому в повноцінної банківської ліцензії. За всіма мірками Абеді виявився блискучим банкіром-мислителем, а його фінансова імперія постійно розширювалася, щоб замаскувати процес переміщення грошей.

Документи внутрішньої звітності "МБКК«, вивчені журналом» Тайм", і бесіди з його співробітниками свідчать, що цей міжнародний банк вів подвійну, причому глобальну бухгалтерію. Через підставних осіб "МБКК" мав власністю в багатьох країнах. Обачливо використовуючи політичний вплив мало не по всьому світу, банк залучав до сумнівних фінансових комбінацій уряду суверенних держав. "МБКК" співпрацював з центральними банками більш ніж 30 країн «третього світу»: надаючи щедрі кредити, він перетворився, по суті, в монопольне джерело фінансування сотень націоналізованих компаній.

"МБКК" охоче "ковтав" великі суми сумнівного або навіть завідомо злочинного походження, а завдяки своїй всесвітній філіальній мережі став ідеальним інструментом для фінансування діяльності наркодилерів, торговців зброєю, терористів. Панамський диктатор Мануель Нор'єга тримав на рахунках "МБКК" 33 мільйони доларів. За допомогою банку Абеді здійснювалися поставки зброї Колумбійському Меделінському наркокартелю і боснійським бойовикам. Через» МБКК "таємно фінансувалися ядерна програма Пакистану, Палестинська терористична організація "Абу Ніджал". За оцінками колишніх службовців банку, від 15 до 20 відсотків багатомільярдного банківського обороту становив «побіжний» капітал – «неофіційні кошти», як вважали за краще іменувати його там. Економісти назвуть» МБКК " банком кокаїну і міжнародних злочинців.

Спецслужби США активно використовували імперію Абеді для проведення секретних операцій, таких, як знаменита операція «Іран-Контрас» (нелегальна операція Білого дому з продажу зброї Ірану з використанням виручених коштів на фінансування бойовиків в Нікарагуа).

Справжнім золотим дном для Абеді стала радянсько-афганська війна. Саме через пакистанське відділення "МБКК" здійснювалася фінансова допомога афганським моджахедам. Один тільки саудівський принц Турки переправив повстанцям близько мільярда доларів. Банк Абеді обслуговував і афганський героїновий бізнес.

У 1988 році Абеді переніс серцевий напад. Джиммі Картер особисто клопотав про донорське серце для банкіра. Операція з пересадки серця пройшла успішно, але після неї Абеді пішов від справ. І майже тут же гігантська імперія почала розвалюватися. "МБКК" були пред'явлені звинувачення у відмиванні наркодоларів у Флориді. Заплативши 14 млн доларів штрафу, банк уникнув подальшого розслідування, визнавши факт порушення, але представивши його як винятковий випадок.

Після виведення радянських військ з Афганістану вичерпався головне джерело доходу «МБКК». Західні служби втратили до банку всякий інтерес. У 1990 році правителі Абу-Дабі шейх Заєд бен Султан аль-Нахаян та його син, принц Халіфа, придбали 77 відсотків акцій банку. Штаб-квартира "МБКК" переїхала з Лондона в Абу-Дабі, і туди ж перебралися співробітники головного офісу разом з документами.

Несподівано з'ясувалося, що» МБКК «довгі роки таємно володів найбільшим вашингтонським банком»Ферст Америкен". Громадяни Сполучених Штатів були в шоці: нікому не підконтрольний Міжнародний банк зумів піти з-під нагляду американських аудиторів і господарював в найбільшому американському банку з 297 відділеннями по всій країні, від Нью-Йорка до Флориди. У березні 1991 року» МБКК «визнав факт придбання 25 відсотків акцій» Ферст Америкен " без дозволу регулюючих органів. На вимогу Федеральної резервної системи "МБКК" довелося повернути ці акції.

Тим часом АУДИТОРСЬКА ФІРМА «Прайс Уотерхаус» виявила 600 млн доларів, внесених на депозит клієнтами «МБКК», але не знайшли відображення у звітності. Висновок був однозначний:»масштабне шахрайство і підтасовування". Причому махінації, спрямовані на завищення прибутку банку, велися з 1976 року, а їх масштаб вимірювався сотнями мільйонів доларів. Отримавши доповідь від аудиторів, Банк Англії на початку липня 1991 закрив «МБКК».