Справа про "нігерійські листи" - 100 великих афер
20.01.2025
257
0
Нігерія-нафтовидобувна африканська країна з населенням близько 120 млн осіб. Але після обвалу цін на нафту в 1980-х роках багато високооплачуваних і освічених нігерійців втратили роботу. Вони-то і утворили кістяк злочинного синдикату»схеми 419".
Суть цієї поштової афери в наступному. По всьому світу розсилаються листи від імені колишнього короля, президента, урядовця або Мільйонера з проханням про допомогу в переказі грошей з Нігерії або іншої країни за кордон, нібито оподатковуваних великим податком або утруднених через переслідувань в рідній країні. У перших листах шахраї представлялися спадкоємцями багатомільярдного стану колишнього диктатора Нігерії генерала Сані Абачі.
Потенційному клієнту за використання його банківського рахунку гарантується винагорода в розмірі від 25 до 35 відсотків загальної суми переказу. Іноземець начебто нічим не ризикує, а обіцяні мільйони доларів комісійних здаються легкою здобиччю.
Якщо бізнесмен клюнув на приманку, шахраї відправляють йому пакет документів. При цьому використовуються справжні печатки і бланки великих фірм і урядових організацій. Здається, ще трохи-і угода відбудеться. Але в самий останній момент з'ясовується, що для здійснення платежу з африканського банку необхідно заплатити податок на переказ коштів за кордон, якихось 10 тисяч доларів, причому заплатити його повинен саме одержувач коштів. Бізнесмен переводить необхідну суму в Нігерію. Йому повідомляють, що гроші готові до переказу, залишилося сплатити лише банківську комісію в розмірі 20 тисяч доларів. Клієнт платить знову і знову (внесок за відкриття рахунку в африканському банку, різні мита, державний збір, хабар чиновнику і т.п.), поки, нарешті, не визнає себе обдуреним або не виснажить свої фінансові ресурси.
Іноді потенційній жертві афери пропонують таємно приїхати в Нігерію під приводом знайомства з високопоставленим чиновником. Гостя приймають з розпростертими обіймами, розміщують в дорогому готелі, влаштовують ділові зустрічі. Але за все це йому доводиться платити з власної кишені. Такі візити часом закінчуються трагічно: іноземця можуть викрасти або заарештувати за незаконне перебування в країні, а за звільнення вимагати круглу суму.
У перший час нігерійці відправляли в Америку і Європу звичайні листи і факси. Електронна пошта значно все спростила. Завдяки мережі Інтернет "нігерійські листи" в лічені хвилини розлітаються по країнах і континентах.
Тисячі людей у всьому світі отримують листи від " колишніх диктаторів»
Основним полем діяльності шахраїв є Західна Європа і США. Тільки за 2006 рік загальні втрати американських компаній від шахрайства в Інтернеті склали 198 млн доларів. Підраховано, що середня жертва "схеми 419" добровільно віддає аферистам 5100 доларів. Президент Клінтон дивувався довірливості своїх співвітчизників.
Жадібність заглушає голос розуму. Ось один із характерних прикладів. Енн Мері співає, бухгалтер юридичної фірми в Берклі, отримала факс, підписаний доктором Мбусо Нельсоном, чиновником Міністерства гірничої промисловості ПАР. За допомогу в перекладі 18 млн доларів з Африки на банківський рахунок в Північній Америці чиновник пообіцяв їй 4,5 млн доларів. У своїй фірмі Енн Мері відповідала за банківські проводки і вимагала від співробітників суворої звітності по кожному чеку. А сама зазіхнула на легкі гроші. За вісім місяців співає перевела в ПАР і на Тайвань 2,1 млн доларів нібито на оплату «накладних витрат». Природно, ніяких грошей від міфічного "доктора Мбусо Нельсона" вона так і не дочекалася…
"Нігерійські листи" походять з африканських держав, з міст з великою нігерійською діаспорою (Лондон, Амстердам, Мадрид, Дубай). Велику роль в поширенні листів зіграли молоді африканські студенти або випускники університетів, які не знайшли гідної роботи. Пізніше "схема 419" поширилася і на інші країни.
Існують сотні, а то й тисячі варіантів «нігерійського письма». Ось, наприклад, якийсь житель Брунею повідомляє, що хворий на рак горла. Він не знає, як краще розпорядитися своїм статком в 55 млн доларів, і пропонує 20 відсотків від цієї суми тому, хто допоможе йому направити гроші на благодійні цілі…
Повідомлення часто відзначаються літературним талантом. Гарвардський університет присудив Інтернет-спаммерам з Нігерії премію з літератури-за творчу сміливість, проявлену при творі серії коротких, яскравих текстів, написаних від імені багатих і знатних персонажів. Правда, ця Ігнобелівська (шнобелівська) премія заснована за самі абсурдні і ганебні досягнення.
Шахраї уважно стежать за подіями в світі. Коли вибухнула війна в Іраку, з'явилися "нігерійські листи" від великих чиновників поваленого уряду, біженців-курдів і військовослужбовців антиіракської коаліції. Якимось дивом вони стали власниками золотих запасів або інших цінностей Саддама Хусейна. І ось уже капітан підрозділу американської армії повідомляє про знахідку в казначействі Хусейна. Під час вивезення цінностей американськими військами один ящик не був описаний і потрапив у розпорядження капітана. У ящику виявилися золоті злитки, монети і пачки грошей в незліченних кількостях (лист супроводжується фотографіями золотих злитків). Одержувачу пропонується посприяти вивезенню цінностей в США за 25 відсотків їх вартості.
Під час урагану «Катріна» «нігерійські листи» надходили від якогось мексиканця-нелегала, який брав участь в роботі рятувальних команд в Новому Орлеані. Аферист повідомляв, що в його розпорядженні опинилися десятки мільйонів доларів з комерційного банку Нового Орлеана. Він хоче передати гроші Федеральному агентству з надзвичайних обставин, але зважаючи на своє нелегальне становище потребує партнерів. За надане сприяння готовий заплатити…
Нігерійці не обійшли увагою і жителів колишнього СРСР. Протягом ряду років зовнішньоторговельне об'єднання «Тяжпромекспорт» здійснювало будівництво в Нігерії сталеливарного підприємства. Сума контракту склала 2,2 млрд доларів США, з них 900 млн привласнив президент генерал Абачі. Всі гроші проходили через Комітет, який очолює відправник листа, якийсь Африканський чиновник. Після смерті Абачі частина вкрадених генералом коштів, а саме 187,5 млн доларів, осіла на рахунках комітету, і чиновнику необхідно повернути їх підрядникам.
В якості підрядника і пропонується виступити адресату. Він повинен був знайти або створити в Росії або країнах СНД металургійну компанію, яка видасть себе за учасника робіт за контрактом Нігерії з «Тяжпромекспортом». Зрозуміло, більшу частину грошей африканець хоче забрати собі, але готовий перерахувати організатору угоди 25 млн доларів, а посереднику – 5 млн доларів.
Ідеально вписався в» схему 419 " мільярдер Михайло Ходорковський, засуджений до тривалого тюремного терміну за фінансові махінації.
У листі російською мовою якийсь Юрій Лагутін, "представник Михайла Ходорковського, колишнього керівника компанії "ЮКОС"", просив посприяти "у вирішенні вкрай делікатного питання" – перекладі на закордонний банківський рахунок грошей олігарха – 450 млн доларів, які"надійдуть безпосередньо з банку"МЕНАТЕП"". Від одержувача вимагалося тільки повідомити свою електронну адресу, номер телефону, а також номер банківського рахунку і пароль до нього. У разі успіху підприємства посереднику гарантувалося 4 відсотки від загальної суми переказу, тобто 18 млн доларів!
"Нігерійські листи" розсилалися і від імені «особистого скарбника Ходорковського», Лариси Сосницької, яка мріяла вивезти 450 млн доларів з метою «переїхати на американський континент і розірвати всі зв'язки з будь-яким з конгломератів Михайла Ходорковського». А ось "дружина" опального олігарха Лейла виявилася скромна в своїх бажаннях – їй хотілося відправити за кордон всього лише 45 млн доларів. "Дорогий друже, я дізналася твою адресу з щоденника чоловіка...», – довірливо повідомляла вона. Далі - за звичайним сценарієм.
